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想知道基金穩不穩?建議看這個指標

網上借貸 2019-02-09 02:0768黑戶熊

投資基金最怕的就是,錢還沒賺到,但是基金卻連連大跌,虧慘了。 我們經常說,優質的基金是既能在熊市中保持穩健抗跌,又能在牛市時大幅上漲,賺取收益。 這樣的基金既抗跌、又能漲,無疑是每個投資人的終極目標。 然而,很多時候我們比較容易關注到基金的收益,卻往往忽略了一些收益很高的基金跌起來也是非常可怕的。 要怎么在幾千只基金里面,找到一只既抗跌又能漲的基金呢?方法有很多。 諾米今天就先來跟大家分享一個指標,它可以幫助我們判斷一只基金夠不夠穩。 最大回撤率 這個指標就是最大回撤率,也可以叫做最大虧損率。 具體的含義就是,在選定的周期內,任一歷史時點往后推,走到最低點時,收益率回撤幅度的最大值。 可以簡單理解為,在某段時期內,出現最大虧損時的下跌幅度。 根據最大回撤率,可以推測出買入的基金可能出現的最大虧損。 同一類基金中,最大回撤率越小,那么基金就越穩健,風險越小。 基金的最大回撤率較小,也說明了基金經理的風險控制能力比較優秀。 如何看基金的最大回撤率? 想要算出一只基金的最大回撤率,主要有三個步驟: 第一,在基金類網站上查詢某只基金在一段時間內的歷史凈值走勢圖; 第二,找出這段時間內,基金最高凈值及往后推的最低凈值; 第三,根據公式計算出回撤率:(最高凈值-最低凈值)/ 最高凈值,找出最大回撤率。 其實不難理解,諾米這里給大家舉個例子說明一下。 比如,我們想要計算出建信中證500指數增強過去一年的最大回撤率。 找出建信中證500指數增強過去一年的歷史凈值走勢圖。 在此期間,最高凈值和最低凈值分別為2.5344和1.9349。 那么,最大回撤率=(2.5344-1.9349)/ 2.5344=23.65%. 也就是說,過去一年里,建信中證500指數增強這只基金的最大虧損達到了23.65%。 如果很不幸地在這一年的高點買入了,那么期間的最大虧損可能達到23.65%。 進一步拉長時間,可以算出這只基金基金最近3年的最大回撤率。 可以看到,回撤幅度比較大的有三次,其中第一次回撤幅度明顯是大于后面兩次的。 這只基金近3年的最大回撤率高達30%。 與景順長城滬深300指數增強相比,建信中證500的最大回撤率更大,所以景順長城滬深300的穩定性更強。 這個結論也是符合我們此前說過的,滬深300指數比中證500指數更穩健。 如果不會計算的話,也可以參考晨星網上面的一個數據:歷史最差回報。 在晨星網上查詢某只基金,進入基金的詳細頁面就可以查看。 這個數據也是可以反映出一只基金回撤率高低的。 基金的歷史最差回報,也就是基金的歷史最大虧損。 回撤率的運用 大家可以適當運用最大回撤率這個指標來幫助自己挑選基金。 01 篩選風險水平合適的基金 基金投資時,很多人會出現這樣的情況:投資的基金持續虧損,看著賬面的虧損內心焦慮,堅持不下去就離場了。 然而,有些基金本身并無問題,短期雖然有波動性,但是長期的走勢是向上的,堅持下去就會有不錯的回報。 為了避免出現這種情況,我們需要結合自己的風險承受能力來篩選基金。 除了根據基金投資的資產類型和比例來判斷風險,還可以利用最大回撤率這個指標。 最大回撤率能夠反映出,一只基金可能出現的最大虧損。 根據回撤率,了解基金的波動性多大,衡量自己是不是可以承受得了這么大的波動性。 挑選那些符合自己風險承受能力的基金。 02 尋找抗跌能漲型基金 最大回撤率越小的基金越穩健抗跌。 不過,有些基金雖然最大回撤率非常小,沒有多大的波動性,但是投資收益也并不高。 比如很多債券基金的波動不大,回撤率較低,但是投資收益率也不高。 所以,要找到既抗跌又能漲的基金,需要把投資收益率也考慮進去。 例如,A基金和B基金一年的收益率都是20%,而回撤率分別是5%和10%。 也就說,A和B兩只基金的收益水平差不多,但是B的風險卻比A要高得多。 所以,A基金優于B基金。 一般情況下,收益水平越高的基金,波動性會越大,所以最大回撤率也會比較高。 但是如果幾只基金收益水平相當,選擇時可以考慮回撤率較低的。 尤其是在熊市,防守比進攻更重要,配置低回撤的穩健基金更適合。 諾米整理了去年收益排在前十的偏股型基金的收益率和回撤率。 可以看到,這些基金去年收益率很高,都是超過55%。 但是,那些回撤率大的基金就很難穩住收益了。 例如國泰互聯網+股票,近一年的最大回撤率高達22.07%,近一年收益只有6.57%了。 而東方紅中國優勢、景順長城新興成長混合、景順長城鼎益混合等基金收益不錯,同時回撤率也相對不會太高,比較穩健。 當然,選基金不可過度依賴這個指標,基金其他方面的因素包括基金經理、歷史業績、規模等還是要考慮的。 將花唄額度提升至5萬的最全攻略,關注微信公眾號:財秘筆記,回復 花唄 獲取。

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